Cursuri acreditate ANC/CNFPA
Cursuri coaching
Calendar cursuri în Bucureşti
12.01 - 13.01.2019 Curs Formator ANC
05.01 - 06.01.2019 Curs Manager Proiect ANC

Locaţia sălii de curs: Bucureşti, str. Alexandru Vlahuţă.
Mai multe detalii aici: contact

credit card

Click aici pentru a descărca aplicaţia de Analiză Financiară

Drepturi de utilizare: Aplicaţia de analiză financiară poate fi folosită in mod gratuit. În cazul distribuirii ei, este necesară menţionarea sursei şi a creatorului (Upway Consulting Grup)

Limite de responsabilitate: Responsabilitatea utilizării acestei aplicaţii, precum şi a eventualelor decizii economice şi / sau de afaceri luate pe baza ei, cade exclusiv în sarcina utilizatorului. Mai mult, Upway Consulting Grup nu recomandă luarea unor decizii economice, de investiţii, sau orice altă natură, exclusiv pe baza unei aplicaţii software, corectitudinea acestor decizii depinzând în mod direct de nivelul de cunoştinţe teoretice de analiză financiară al utilizatorului, de experienţa şi discernământul acestuia, precum şi de contextul în care aceste decizii sunt luate.

Ghid de utilizarea a aplicaţiei de analiză financiară Scoring UPW varianta B.2.0.

Descriere generală a programului de analiză financiară:
Fişierul excel – Scoring UPW – pe care îl aveţi la dispoziţie conţine 5 foi de calcul. Prima foaie de calcul, Balanţa, este locul unde toate datele trebuie introduse. Pe baza acestora programul calculează rezultatele din foile:

  • Bilanţ;
  • CPP (cont de profit şi pierdere);
  • Cash-flow;
  • Indicatori;
  • Foaia Scoring Bancar nu este disponibilă în varianta gratuită.

analiza financiara 1

 

Pasul 1:
Introduceţi datele a minim 2, maxim 4 balanţe de verificare în foaia Balanţa. Regulile de introducere a datelor sunt următoare:

  1. Nu are importanţă în care dintre cele 7 coloane disponibile introduceţi datele;
  2. Pentru clasele 1 – 5 se introduc soldurile finale. Pentru clasele 6 – 7 se introduc datele din total sume.
  3. Pentru clasele 1 – 5 sumele din balanţă se completează în scoring cu “+” dacă sunt înregistrate ca sold final debitor sau cu “-” dacă sunt înregistrate cu sold final creditor.
  4. Pentru clasele 6 – 7 toate sumele se înregistrează cu o valoare pozitivă (exact cum apar în balanţa de verificare).

analiza financiara 2

Pasul 2:
Completaţi defalcarea conturilor aflate la sfârşitul coloanelor în sume pe termen lung şi sume pe termen scurt. Toate sumele din aceste câmpuri se completează cu valoare negativă (deoarece ar trebui ca soldurile aferente să se regăsească în balanţa de verificare cu sold creditor).

analiza financiara 3

Atenţie: datoriile pe termen lung sunt cele ce trebuie plătite într-o perioadă mai mare de 1 an, în timp ce datoriile pe termen scurt sunt exigibile în mai puţin de 12 luni.

Pasul 3
Verificaţi corectitudinea datelor introduse.
Dacă datele au fost preluate corect din balanţa de verificare, ar trebuie ca în zona de sus a fişei de calcul să nu scrie nimic. Dacă în schimb acolo regăsiţi anumite sume, însemnă că datele introduse conţin erori.

analiza financiara 6

Pasul 4:
Stabiliţi secvenţa cronologică a datelor ce trebuie analizate prin introducere cifrelor de la 1 la 4 în capetele de coloană.

analiza financiara 4

Atenţie: programul va analiza datele în ordinea stabilită de voi, de la 1 la 4. Acesta este motivul pentru care la Pasul 1 am precizat că nu are importanţă în care dintre cele 7 coloane disponibile introduceţi datele. Prin completarea ordinii de analiză voi specificati programului ce date să analizeze şi în ce ordine.

analiza financiara 5

În situaţia în care efectuaţi analiza financiară cu mai puţin de 4 balanţe, trebuie doar să păstraţi cronologia. De exemplu, pentru 3 balanţe de verificare, puteţi numerota coloanele cu 1 – 2 – 3 sau cu 2 – 3 – 4.

În acest moment, dacă datele introduse nu au erori, puteţi trece la analiza rezultatelor generate de progrmul de analiză financiară şi anume:

Bilanţul:

analiza financiara 7

 

Contul de profit şi pierdere:

analiza financiara 8

Cash-flow-ul:

analiza financiara 9

 

Indicatorii de analiză financiară:

analiza financiara 10

 

Limitările aplicaţiei:
Comparativ cu varianta completă, această variantă gratuită nu calculează clasa de risc a companiei şi nu calculează scoringul bancar.

analiza financiara 11

Varianta completă este distribuită doar persoanelor care participă la cursul de Analiză Financiară organizat de Upway Consulting Grup.

analiza financiara 12

 

Ai citit blogul nostru ? ... Articole despre Analiza Financiară

Importanța centrelor de profit

Ce sunt centrele de profit ?Într-o definiție simplificată, centrele de profit reprezintă segmente ale unei afaceri ce pot funcționa, cel puțin la nivel teoretic, independent de restul activității. Exemple în acest sens, pot fi nenumărate: pentru un lanț de magazine, fiecare punct de lucru este un centru de profit. În ... citeste aici restul articolului

Factorii majori care influenteaza decizia de creditare

Decizia de creditare a unei societati comerciale este luata in urma analizarii companiei din mai multe puncte de vedere. Printre aspectele importante se inumara:

  1. domeniul de activitate
  2. patrimoniul societatii
  3. dependenta fata de clienti si furnizori
  4. situatia economico-financiara (prezenta, dar si evolutia de-alungul timpului)
1. Domeniul de activitateDomeniul de activitate al societatii este important prin prisma ... citeste aici restul articolului

Necesarul de finanțare pe termen scurt

Statistic, cel mai frecvent tip de credit pe care firmele îl solicită băncilor este linia de credit. Motivul pentru această preferință este ușurința cu care este utilizat acest produs, precum și flexibilitatea lui. Totuși, linia de credit este o metodă de finanțare care poate dezechilibra foarte ușor structura bilanțului firmei, ... citeste aici restul articolului

Bugetul de venituri si cheltuieli vs Cash-flow

Bugetul de venituri si cheltuieli (BVC) si cash-flow-ul reprezinta elemente de previzionare a rezultatelor activitatii unei companii. Regulile conform carora se construiesc aceste proiectii sunt aceleasi: ele includ perioada precedenta (luna / lunile precedente sau anul anterior) si perioada viitoare. In functie de scopul pentru care sunt construite cele doua ... citeste aici restul articolului